Robeco gebruikt cookies om het websitebezoek te analyseren, om informatie via social media te kunnen delen en om de inhoud van de site en advertenties af te stemmen op uw voorkeuren. Door op akkoord te klikken of verder te gaan op deze site stemt u hiermee in. Meer informatie en cookie-instellingen aanpassen.

AKKOORD

Door verder te gaan heeft u toestemming gegeven voor het plaatsen en uitlezen van cookies op deze website. Meer informatie en cookie-instellingen aanpassen.

Fondsnaam ontcijferen? Zo doe je dat!

Fondsnaam ontcijferen? Zo doe je dat!

13 jul 2018 | Beleggen3496 views

Als je weet waar je op moet letten, is de naam van veel beleggingsfondsen een stuk makkelijker te doorgronden dan het op het eerste gezicht lijkt.

Het is niet altijd mogelijk om in één oogopslag te zien hoe of waarin een fonds belegt. Vaak hebben fondsen een lastige, Engelse naam omdat ze oorspronkelijk ontwikkeld zijn voor professionele, internationale partijen. Als je weet waar je op moet letten, laten de meeste fondsnamen zich echter vrij eenvoudig doorgronden. Hoe dat gaat, laat zich goed in beeld brengen aan de hand van het fonds Robeco Global Consumer Trends Equities F EUR.

Risicometer 5

Robeco: fondsaanbieder

Het eerste deel van de fondsnaam is gebruikelijk de naam van de fondsaanbieder. In veruit de meeste gevallen is dat Robeco. In een enkel geval staat er echter RobecoSAM. Dit is het Zwitserse zusterbedrijf van Robeco dat zich volledig gespecialiseerd heeft in duurzaam beleggen.

Global: regio

Het volgende deel van de fondsnaam geeft vaak aan in welke regio er wordt belegd. De toevoeging ‘Global’ betekent dat een fonds wereldwijd belegt. ‘Emerging Markets’ staat voor opkomende markten en US is een afkorting van United States: Verenigde Staten.

Consumer Trends: werkterrein

In veel gevallen kan uit de fondsnaam al deels opgemaakt worden waarin een fonds belegt. De woorden ‘Consumer Trends’ betekenen dat het fonds belegt in bedrijven die profiteren van grote trends op de consumentenmarkt. ‘Smart Materials’ wijst erop dat een fonds belegt in ondernemingen die betrokken zijn bij het ontwikkelen van innovatieve basismaterialen, terwijl de woorden ‘New World Financials’ verwijst naar bedrijven die actief zijn op het snijvlak van de financiële wereld en de technologiesector.

Equities: beleggingscategorie

De aanduiding ‘F EUR’ geeft aan dat er geen distributiekosten worden doorberekend en dat het fonds in euro’s wordt verhandeld. Er zijn ook andere termen en afkortingen die in sommige fondsnamen voorkomen. Vaak zie je achter een fondsnaam een blauwe ‘i’ staan. Als je daarop klikt, verschijnt er een korte uitleg van de toevoegingen. De letters ‘QI’ betekenen bijvoorbeeld dat een fonds voor een deel de aandelenselectie van een bestaande beursindex spiegelt. Aan de hand van een computersysteem worden er iets meer aandelen gekocht van veelbelovende bedrijven en relatief weinig aandelen van ondernemingen die wat minder aantrekkelijk zijn. Een andere term die regelmatig voorkomt is ‘Conservative’. Deze fondsen gebruiken een strategie waarbij ze iets minder riskant beleggen, zonder dat ze hiervoor op termijn rendement inleveren.

Fondspagina

Via de Robeco Fondsselector is het mogelijk om aan de hand van allerlei criteria fondsen te zoeken, zoals het soort fonds, de regio waar wordt belegd en de risico- en rendementsverwachting. Op deze wijze hoef je niet alle namen door te nemen op zoek naar een fonds dat aansluit bij jouw voorkeuren. Elk fonds heeft bovendien een aparte fondspagina, waar in enkele regels wordt uitgelegd waarin en hoe een fonds belegt. Daar is ook andere informatie te vinden, onder meer over behaalde rendementen en het kostenniveau.

Robeco ONE - Ontdek je verwachte resultaat