Robeco gebruikt cookies om het websitebezoek te analyseren, om informatie via social media te kunnen delen en om de inhoud van de site en advertenties af te stemmen op uw voorkeuren. Door op akkoord te klikken of verder te gaan op deze site stemt u hiermee in. Meer informatie en cookie-instellingen aanpassen.

AKKOORD

Door verder te gaan heeft u toestemming gegeven voor het plaatsen en uitlezen van cookies op deze website. Meer informatie en cookie-instellingen aanpassen.

Krijg jij binnenkort ook een brief van je vermogensbeheerder?

Krijg jij binnenkort ook een brief van je vermogensbeheerder?

21 Jul 2017 | Uw Geld

Je bank of vermogensbeheerder wil binnenkort van alles van je weten. Die interesse is vooral het gevolg van nieuwe regelgeving voor sommige vormen van beleggingsdienstverlening. Bij andere varianten van dienstverlening – zoals die van Robeco – zal je mogelijk niets merken van de veranderingen.

Je moet niet vreemd opkijken als je bank of vermogensbeheerder volgend jaar plotseling veel meer interesse toont in je financiële wensen en doelen. Vanaf begin 2018 gelden nieuwe regels die erop gericht zijn om beleggers beter te beschermen.

Wanneer verandert er iets?

Met name klanten met een relatie waarbij ze beleggingsadvies krijgen of waarbij een andere partij hun vermogen beheert zullen daar wat van merken. Beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders moeten beter in beeld brengen hoeveel ervaring jij als klant op beleggingsgebied hebt, wat je doelen en voorkeuren zijn en vooral wat het maximale verlies is dat je kunt of wilt incasseren. Om dat goed in beeld te brengen versturen financieel dienstverleners aan hun vermogensbeheer- en adviesklanten de komende maanden allerlei lijsten met vragen zoals waar het rendement uit je beleggingen voor dient en hoe lang de tijdshorizon is. Een ander belangrijk onderdeel van Mifid 2 – zoals de nieuwe regelgeving heet – is dat een financiële instelling jouw financiële en beleggingskennis moet testen voordat het je een beleggingsproduct verkoopt. Voor elke transactie krijg je te horen of de aankoop al dan niet geschikt voor jou is. Banken en vermogensbeheerders zijn nog hard bezig om te kijken hoe ze dat het beste kunnen aanpakken. Sommige partijen kiezen er zelfs voor om helemaal te stoppen met bepaalde vormen van beleggingsdienstverlening.

Wanneer verandert er niets?

De dienstverleningsvorm die Robeco biedt - waarbij een belegger zonder advies zelf transacties doorgeeft en erop let dat de beleggingen in lijn liggen met zijn risicobereidheid en horizon - verandert niet. Robeco gaat haar bestaande klanten de komende tijd dan ook geen vragenlijst toesturen. Voor nieuwe klanten hanteert Robeco een overstapvergoeding tot EUR 500. Ontdek 7 goede redenen om over te stappen naar Robeco.

Niet langer een beleggingsadviseur voor iedereen

Het is niet de eerste keer dat beleggers indirect wat merken van een wetswijziging die grote veranderingen in gang zet bij banken en vermogensbeheerders. Begin 2014 werd een provisieverbod ingevoerd in de financiële sector. Hierdoor was het voor banken en andere instellingen niet langer toegestaan om een vergoeding aan te nemen voor de verkoop van beleggingsproducten. Die vergoeding werd vaak gebruikt voor het financieren van de beleggingsdienstverlening, zodat bijna iedereen met een beleggingsrekening de mogelijkheid had om advies te krijgen van een specialist.

Grote verandering in beleggingswereld

Het provisieverbod leidde ertoe dat banken de kosten voor beleggingsadvies rechtstreeks bij hun klanten neer moesten leggen. Die kosten liepen vaak in de duizenden euro’s, zodat beleggingsadvies alleen nog een optie was voor meer vermogende klanten. Andere beleggers kregen vaak de keuze om over te stappen naar vermogensbeheer of om zelf te gaan beleggen zonder advies. Een tweede gevolg van het provisieverbod was dat de kosten voor instrumenten zoals beleggingsfondsen in één klap flink daalden. De provisievergoeding werd namelijk verwerkt in de kosten van beleggingsproducten. Het is tegenwoordig mogelijk om te beleggen in verschillende populaire fondsen van Robeco met lopende fondskosten van minder dan 1% per jaar.

Risicometer 5
Onderwerpen gerelateerd aan dit artikel