Fondsnaam ontcijferen? Zo doe je dat!

Het is niet altijd mogelijk om in één oogopslag te zien hoe of waarin een fonds belegt. Vaak hebben fondsen een lastige, Engelse naam omdat ze oorspronkelijk ontwikkeld zijn voor professionele, internationale partijen. Als je weet waar je op moet letten, laten de meeste fondsnamen zich echter vrij eenvoudig doorgronden. Hoe dat gaat, laat zich goed in beeld brengen aan de hand van het fonds Robeco Global Consumer Trends F EUR.

Het eerste deel van de fondsnaam is gebruikelijk de naam van de fondsaanbieder. Meestal is dat Robeco. Soms staat er bijvoorbeeld RobecoSAM of BP, wat staat voor Boston Partners. Dit zijn fondsen van onze zusterbedrijven.

Het volgende deel van de fondsnaam geeft vaak aan in welke regio er wordt belegd. De toevoeging ‘Global’ betekent dat een fonds wereldwijd belegt. ‘Emerging Markets’ staat voor opkomende markten en US is een afkorting van United States: Verenigde Staten.

In veel gevallen kan uit de fondsnaam al deels opgemaakt worden waarin een fonds belegt. De woorden ‘Consumer Trends’ betekenen dat het fonds belegt in bedrijven die profiteren van grote trends op de consumentenmarkt. ‘Smart Materials’ wijst erop dat een fonds belegt in ondernemingen die betrokken zijn bij het ontwikkelen van innovatieve basismaterialen, terwijl de woorden ‘New World Financials’ verwijst naar bedrijven die actief zijn op het snijvlak van de financiële wereld en de technologiesector.

Belegt een fonds in aandelen, dan zal er Equities in de naam staan. Bij een fonds dat belegt in obligaties (leningen) zijn er meerdere categoriën mogelijk. Er zijn staatsobligaties (Government Bonds), bedrijfsobligaties van hoge kredietwaardigheid (Credits of Investment Grade Corporate Bonds) en de riscovollere bedrijfsobligaties (High Yield). Bij fondsen die QI in de naam hebben staan worden de beleggingen geselecteerd aan de hand van een computermodel. Quantative Investing (QI) baseert zich niet op menselijke emoties maar op data. In combinatie met QI zie je soms ook de term ‘Conservative’ staan. Hier worden via het computermodel beleggingen geselecteerd die een lagere beweeglijkheid hebben, wat meer stabiele prestaties oplevert.

Via de Robeco Fondsselector is het mogelijk om aan de hand van allerlei criteria fondsen te zoeken, zoals het soort fonds, de regio waar wordt belegd en de risico- en rendementsverwachting. Op deze wijze hoef je niet alle namen door te nemen op zoek naar een fonds dat aansluit bij jouw voorkeuren. Elk fonds heeft bovendien een aparte fondspagina, waar in enkele regels wordt uitgelegd waarin en hoe een fonds belegt. Daar is ook andere informatie te vinden, onder meer over behaalde rendementen en het kostenniveau.

Lees ook: Wat betekent toch die letter achter de fondsnaam?