Eenvoudig goed gespreid beleggen
Beleggen in een mix van aandelen en obligaties
Voorbeeldportefeuille
- Share
Een goede spreiding bij beleggen is de belangrijkste manier om je beleggingsrisico te beperken. Valt het resultaat van de ene belegging tegen? Dan kan dat met een andere belegging gecompenseerd worden. Wil je weten hoe je je geld in één keer zorgvuldig kunt spreiden, zonder dat het je veel tijd kost? Bekijk dan onze voorbeeldportefeuille.
Verdeling over beleggingscategorieen
Volgens onze beleggingsexperts bestaat een goed gespreide beleggingsportefeuille altijd minimaal uit aandelen, obligaties en spaargeld. Bij Robeco kies je voor aandelenfondsen en obligatiefondsen. Je spaargeld houdt je elders aan op een spaarrekening. Bekijk in de grafiek hoe de verdeling eruit kan zien als een gemiddeld (neutraal) risico je uitgangspunt is.
Door te beleggen in een paar Robecofondsen en een deelte sparen kun je je risico al flink spreiden. Dit effect wordt nog versterkt als de beleggingen per categorie wereldwijd zijn verdeeld over verschillende regio’s en/of sectoren.
Wil je weten met welke fondsen je deze verdeling kunt invullen?
We geven je een voorbeeld:
- Robeco Sustainable Global Stars Equities - wereldwijd beleggen in aandelen
- Robeco Global Total Return Bond Fund - wereldwijd beleggen in obligaties
Rekenvoorbeeld
Had je op 1 januari 2023 EUR 1.000 op deze manier belegd, dan was je rendement tot en met 28 februari 1,48% (€14,80). Was je 3 jaar geleden begonnen, dan was je totale rendement 9,43% (€94,34)*
* De waarde van je beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De getoonde rendementen zijn na aftrek van fondskosten. Er is geen rekening gehouden met dienstverleningskosten.
Veelgestelde vragen
-
Je kunt ervoor kiezen om in één aandeel, obligatie of beleggingsfonds te beleggen. Je resultaat is dan volledig afhankelijk van die ene belegging. Door je beleggingen te verdelen over verschillende categorieën zoals aandelen en obligaties zal de waarde van je portefeuille zich stabieler ontwikkelen. Een tegenvaller in het ene segment wordt vaak gecompenseerd door een meevaller in een andere categorie.
-
Ja, dat kan. Met de genoemde fondsen doen we een voorstel hoe je je portefeuille kunt verdelen. Heb je al Robecofondsen, dan kun je de voorbeeldportefeuille gebruiken om de verdeling over aandelen, obligaties en spaargeld te bepalen. Je hebt dan bijvoorbeeld twee aandelenfondsen, die samen zo’n 47,5%van je totale vermogen vormen. Let er dan wel op dat het risico van die fondsen kan afwijken van de voorgestelde fondsen.
-
Als je de voorbeeldportefeuille hebt aangekocht dan heb je je beleggingen goed gespreid. Maar soms kan het nodig zijn om je portefeuille aan te passen. Vanwege het beursklimaat bijvoorbeeld. Of omdat je doelstellingen zijn gewijzigd. Of door scheefgroei: door de koersontwikkeling van je fondsen verandert ook de verhouding tussen de verschillende beleggingscategorieen in je portefeuille. Controleer minstens één keer per jaar of de verdeling over de beleggingscategorieen nog aansluit bij jouw persoonlijke situatie en doelen.
-
Met de fondsen die onze experts hebben geselecteerd heb je een goede basisselectie uit het totale aanbod van Robeco: je belegt in fondsen met een lange historie, die wereldwijd beleggen. Zo heb je het beste van Robeco, verenigd in één portefeuille.
-
Jazeker! Voeg de fondsen toe aan je winkelwagen en kies voor “selectie aankopen”. Vervolgens kun je een nieuwe rekening openen en de fondsen aankopen.
