Robeco gebruikt cookies om het websitebezoek te analyseren, om informatie via social media te kunnen delen en om de inhoud van de site en advertenties af te stemmen op uw voorkeuren. Door op akkoord te klikken of verder te gaan op deze site stemt u hiermee in. Meer informatie en cookie-instellingen aanpassen.

AKKOORD

Door verder te gaan heeft u toestemming gegeven voor het plaatsen en uitlezen van cookies op deze website. Meer informatie en cookie-instellingen aanpassen.

Vermogensoverdracht: kosteloos beleggingen schenken?

Vermogensoverdracht: kosteloos beleggingen schenken?

08 Aug 2017 | Uw Geld

Bij het overdragen van vermogen komen verschillende zaken kijken. Fiscalisten en notarissen zijn daarvoor in eerste instantie de aangewezen adviseurs. U kunt bijvoorbeeld een deel van uw beleggingen overdragen, maar aan het schenken van beleggingen zijn vaak kosten verbonden. Die kunt u bij ons vermijden. De specialisten van Robeco helpen u graag.

Eerlijk zeggen: bent u meer bezig met uw eigen toekomst of met die van uw (klein)kinderen? Als u in de gelukkige omstandigheid verkeert dat u meer dan voldoende middelen heeft om goed in het eigen onderhoud te voorzien en van het leven te genieten, is het een optie om alvast een deel van uw vermogen door te geven aan een volgende generatie. Dit noemen we vermogensoverdracht.

Vermogensoverdracht kan verschillende vormen aannemen. In sommige gevallen is het verstandig om elk jaar een bedrag over te maken, terwijl het in andere gevallen een aantrekkelijk alternatief is om een wat grotere bijdrage te doen. Wat veel mensen niet weten is dat het ook mogelijk is om beleggingen te schenken. Een groot voordeel bij Robeco is dat u hierbij geen transactiekosten hoeft te maken. Bovendien biedt u de volgende generatie een kans om ervaring op te doen met beleggen. 

Vermogensoverdracht als helpende hand

Er zijn uiteenlopende redenen om een schenking te doen. U kunt bijvoorbeeld de kans krijgen om uw (klein)kind te helpen bij het financieren van de aankoop/verbouwing van een eigen woning of een andere flinke investering, zoals een studie.

Hierdoor beschikken zij over vermogen in een levensfase waarin ze dit het hardste nodig hebben. Het is ook mogelijk dat u benieuwd bent naar de wijze waarop uw kind omspringt met een (wat) groter bedrag: wordt alles meteen uitgegeven of komt uw bijdrage op een spaar- of beleggingsrekening terecht?

Financiële afwegingen bij schenken

Bij het overdragen van vermogen is het zaak om goed te kijken wat financieel en fiscaal de beste aanpak is. Daarom is het verstandig een fiscalist of notaris te raadplegen. Want het komt bijvoorbeeld voor, dat het voor de ontvanger fiscaal aantrekkelijker is om een deel van uw vermogen via een schenking in plaats van door vererving te ontvangen. Over het gedeelte boven de schenkingsvrijstelling moet door de schenker schenkbelasting betaald worden.

Maar daar staat tegenover dat het rendement over het vermogen vervolgens volledig ten gunste komt van de ontvanger. Die heeft ook de mogelijkheid om een portefeuille samen te stellen op basis van een beleggingshorizon die waarschijnlijk een flink stuk langer is dan die van de schenkende partij. En kan daardoor veel langer profiteren van het ‘rendement-op-rendement effect’.

Kosteloos vermogen overdragen bij Robeco

Bij schenken komen veel verschillende zaken kijken. Robeco maakt overdracht van beleggingen niet lastiger dan het al is. U hoeft geen kosten te maken voor de verkoop van (een deel van) uw beleggingen, maar u kunt ze in stukken en kosteloos overzetten naar een andere Robeco-rekening; bijvoorbeeld van uw (klein)kind. De senior specialisten van Robeco helpen u graag.

Onderwerpen gerelateerd aan dit artikel